Investmentfonds

Aktienfonds investieren das Fondskapital in Aktien von börsennotierten Unternehmen. Diese bieten langfristig hohe Renditechancen. Ihr Wert schwankt in der Regel aber stärker als der Wert von Renten-, Geldmarkt- oder Immobilienfonds. Je breiter die Anlagestreuung Ihres Aktienfonds ist, desto geringer fällt in der Regel seine Schwankungsintensität aus.

Rentenfonds investieren das Fondskapital beispielsweise in Anleihen staatlicher oder privater Schuldner (Unternehmen). Sie profitieren dabei in der Regel von Zinszahlungen. Auch Wertsteigerungen der Zinspapiere können zur Rendite beitragen. Das Risikoertragsprofil hängt größtenteils von der Laufzeit einzelner Anleihen, dem allgemeinen Zinsniveau, der Inflation und von der Bonität der Schuldner ab. Je besser die Bonität, umso geringer fällt in der Regel das Risiko, aber auch der Ertrag aus.

Garantiefonds erreichen zum Ende der Fondslaufzeit oder der Garantieperiode einen garantierten Mindestanteilwert. Die Höhe des Garantiewertes wird von der Fondsgesellschaft vor der Fondsauflegung festgelegt, so dass Sie schon zum Anlagezeitpunkt wissen, wie viel Geld Sie zum Garantiezeitpunkt mindestens zurückbekommen (ohne Berücksichtigung von möglichen Depotkosten sowie abzüglich etwaiger Ausschüttungen, Steuerabzüge und fiktiver Erträge). Während geschlossene Garantiefonds nach Ablauf einer Zeichnungsfrist nicht mehr erwerbbar sind, können Sie offene Garantiefonds jederzeit erwerben oder verkaufen. Wertsicherungsfonds funktionieren ähnlich wie Garantiefonds – bei ihnen ist die Erreichung des Wertsicherungsziels jedoch nicht mit einer formalen Garantie hinterlegt. Garantie- bzw. Wertsicherungsfonds sind für Anleger geeignet, die Sicherheit suchen, auf Renditepotenzial aber nicht verzichten möchten.

Geldmarktfonds bzw. geldmarktnahe Fonds legen das Kapital am Geldmarkt beziehungsweise an den Rentenmärkten für Kurzläufer an. Dabei handelt es sich in der Regel um Wertpapiere mit kurzen Restlaufzeiten. Bei Geldmarktfonds bzw. geldmarktnahen Fonds profitieren Sie von höheren Ertragschancen als bei Tagesgeldkonten, Ihr Risiko ist dabei vergleichsweise gering.

Mischfonds legen das Fondskapital beispielsweise in eine Kombination von Aktien, Renten- und Geldmarktpapieren an. Die Ertragschancen, aber auch das Risiko steigen mit dem Anteil an Aktien oder anderen risikoreicheren Anlageklassen im Fonds. Welcher Fonds hier für Sie der richtige ist, hängt also von Ihrer individuellen Risikobereitschaft ab. Ausgewogene Mischfonds setzen zum Beispiel je zur Hälfte auf Aktien und Anleihen. Das Verhältnis der Anlageklassen innerhalb eines Fonds schwankt je nach Marktlage.

Unserer nachhaltigen Eigenanlagenpolitik folgend haben wir für unsere institutionellen Kunden sowie Privatkunden den hauseigenen Mischfonds BKC Treuhand Portfolio aufgelegt. Er erfüllt die strenge Nachhaltigkeitskriteriologie unserer Eigenanlagen und bildet den dort bewährten Filter eins zu eins ab. 

Als Fondspartner der Kapitalanlagegesellschaft Universal-Investment-Gesellschaft mbH funieren wir als Berater des Fonds. Das bedeutet: Anlagekonzept und Einzeltitelauswahl liegen in unserer Hand.

Bei unserem BKC Aktienfonds wird bei der Einzeltitelauswahl besonderen Wert auf dividendenstarke Unternehmen gesetzt. Im Rahmen unserer Nachhaltigkeitsstrategie wird das Fondskapital regionen- und branchenübergreifend angelegt. Ein Schwerpunkt bilden hier die Regionen Europa und die USA.

„Wir achten bei der Unternehmensselektion neben quantitativen Kriterien auch auf die Qualität des Geschäftsmodells und bewerten die Stabilität des Wachstums“, erläutert Andre Schettler, Portfoliomanager der Bank für Kirche und Caritas.

Unser nachhaltiger Rentenfonds BKC Emerging Markets Renten wurde als Selbstverteidigungsinstrument gegen das Zinstief konzipiert und deckt die gesamte Anlageklasse der Emerging Markets Anleihen ab. Zahlreiche Schwellenländer bieten auch heute Renditen, die deutlich über der Inflation liegen.

Für unsere Kunden haben wir zusammen mit anderen kirchlich ausgerichteten Kreditinstituten spezielle Investmentfonds mit unterschiedlichen Anlagekriterien aufgelegt:

• "KCD-Union Nachhaltig Mix": Ein Wertpapierfonds mit dem Schwerpunkt auf internationale festverzinsliche Anleihen und einem je nach Markteinschätzung variablen Aktienanteil von maximal 25% des Fondsvolumens.
  
• "KCD-Union Nachhaltig AKTIEN MinRisk" und "KCD-Union Nachhaltig Renten": Zwei Fonds, die den besonderen Kriterien der Nachhaltigkeit gerecht werden.
  

Neben diesen speziell für unseren Kundenkreis aus Kirche und Caritas aufgelegten Fonds beraten wir Sie selbstverständlich auch gern über das umfangreiche Fondsangebot der Union-Investment-Gesellschaft und zu allen Fragen der Geldanlage in Investmentfonds.

Wünschen Sie weitere Informationen oder eine Beratung über die von uns angebotenen Fonds, so können sie direkten Kontakt mit unseren Mitarbeitern der Kundenbetreuung aufnehmen.

Anteile von offenen Immobilienfonds können Sie grundsätzlich jederzeit kaufen und mit einer bestimmten Vorlaufzeit auch wieder verkaufen. Anleger investieren dabei entweder in Gewerbeimmobilien, die eine gute Rendite durch Mieteinnahmen oder gewinnbringenden Verkauf bringen – zum Beispiel ein Einkaufszentrum in München oder ein Hotel in Boston – oder in eine Vielzahl von Wohnimmobilien an unterschiedlichen Standorten.

Als Anleger kaufen Sie Anteile eines offenen Immobilienfonds und sind somit an allen Gebäuden und Objekten des Fonds beteiligt. Offene Immobilienfonds stehen bei Anlegern hoch im Kurs. Kein Wunder, denn das solide "Betongold" bietet – im Vergleich zu anderen Geldanlagen – gute Ertragschancen bei relativ geringen Kursschwankungen. Dabei können Sie schon mit kleinen Beträgen Anteile an attraktiven Immobilien erwerben.

Seit 2013 gelten neue gesetzliche Regelungen für Anteilrückgaben. Das Gesetz hat Mindesthalte- und Rückgabefristen eingeführt. Anteilrückgabewünsche müssen mittels einer unwiderruflichen Rückgabe-Erklärung angekündigt werden. Diese Rückgabe ist nach einer sogenannten Mindesthaltefrist von 24 Monaten möglich und muss zwölf Monate vor dem gewünschten Rückgabetermin (Rückgabefrist) erteilt werden.

Für Anleger, die Anteile vor dem 22. Juli 2013 erworben haben, besteht zusätzlich die Möglichkeit, grundsätzlich bewertungstäglich im Rahmen des Freibetrags ohne weitere Kosten Anteile im Wert von bis zu 30.000 Euro im Kalenderhalbjahr pro Fonds zurückzugeben.

*Gemäß Veröffentlichung vom 10. Juli 2013 im Bundesgesetzblatt Jahrgang 2013 Teil I Nr. 35 trat das neue KAGB (Kapitalanlagegesetzbuch) am 22. Juli 2013 in Kraft.

1. Die steuerliche Behandlung hängt von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein. Stand der steuerrechtlichen Rahmenbedingungen: 15. August 2016.

Nutzen Sie ab jetzt alle Funktionen Ihres UnionDepots bequem im Online-Banking Ihrer Bank für Kirche und Caritas eG. Dort finden Sie Informationen zu Ihren Fondsanlagen und haben zum Beispiel die Möglichkeit, Aufträge zu erteilen oder Freistellungsaufträge zu ändern. Weitere Informationen haben wir hier für Sie zusammengestellt.

Sofern Sie bereits den direkten Service der Union Investment Service Bank nutzen, können Sie sich hier weiterhin anmelden.