Fonds mit doppelter Rendite

Im Januar 2010 ist unser eigener Fonds, der BKC Treuhand Portfolio, gestartet. Mit der Auflage unseres Fonds BKC Treuhand Portfolio kommen wir dem vielfachen Wunsch unserer Kunden nach, die für ihr Portfolio Nachhaltigkeitsprodukte mit einem sehr hohen Qualitätsanspruch suchen.

Unser defensiver Mischfonds BKC Treuhand Portfolio bietet Ihnen die Möglichkeit die doppelte Rendite nachhaltiger Geldanlagen zu nutzen. Neben finanziellem Ertrag erwirtschaften Sie einen Nutzen für Umwelt und Soziales. Dabei müssen Nachhaltigkeit und marktkonforme Renditen durchaus kein Widerspruch sein, wie aktuelle Studien zeigen.

Die hohe Nachhaltigkeitsqualität unseres Fonds wird mit demselben Filter sichergestellt, der auch bei der Auswahl unserer Eigenanlagen seit mehreren Jahren erfolgreich zum Einsatz kommt. Damit Sie sich von der Qualität des Filters überzeugen können, haben wir die einzelnen Kriterien und dem Weg zur Auswahl des nachhaltigen Portfolios auf unseren Internetseiten offen gelegt. 

Unser Nachhaltigkeitsfilter

Kompetenz der Bank für Kirche und Caritas

Als Fondspartner der Kapitalanlagegesellschaft Universal Investment und Berater des Fonds liegt die Einzeltitelauswahl und das Anlagekonzept des BKC Treuhand Portfolio allein in unserer Hand. Sie profitieren also durch das aktive Management von der Nachhaltigkeitskompetenz der Bank für Kirche und Caritas.

Der Fonds bildet in seiner Wertentwicklung überwiegend Richtung und Tendenz des Rentenmarktes ab. 70 Prozent des Fondsvolumens werden in europäische Renten investiert. Die Beimischung einer Aktienquote und Quote alternativer Anlagen von jeweils 15 Prozent trägt zu einem effizienten Risikoprofil bei und hält die Wertschwankungen in einem für eher konservative und risikoaverse Anleger geeigneten Rahmen. Die Risiken gegenüber einer Anlage in Einzelwerten werden durch die breite Titelstreuung deutlich minimiert. Je nach Markteinschätzung kann von den Quoten der Anlageklassen taktisch nach oben oder unten abgewichen werden.

Der Fonds BKC Treuhand Portfolio eignet sich sowohl für kirchliche und caritative Einrichtungen, insbesondere Stiftungen, als auch für Privatkunden.

... für kirchliche und caritative Einrichtungen

Unser Fonds eignet sich vor allem für die langfristige Anlage von Vermögen und den Vermögensaufbau. Die defensive Ausrichtung des Fonds zielt auf eine Vermögenssteigerung unter Beachtung einer risikoaversen Grundeinstellung. Auf lange Sicht können Sie von den Renditechancen der Aktien- und Rentenmärkte profitieren, während die Anwendung nachhaltiger Kriterien wesentliche christliche Werte berücksichtigt und dadurch die Glaubwürdigkeit Ihrer nachhaltigen Anlagephilosophie untermauert. Speziell für Ordensgemeinschaften, (Erz-)Bistümer, Hilfswerke, Kirchengemeinden und caritative Dienstleister bildet das BKC Treuhand Portfolio einen passgenauen Baustein für ihre Anlagestrategie.

... für Stiftungen

Das BKC Treuhand Portfolio eignet sich besonders für die Anlage von Stiftungsvermögen, denn die Erträge des Fonds werden jährlich ausgeschüttet. Die defensive Aufstellung des Fonds entspricht dem Ziel des Vermögenserhalts, während die Chancen auf den Renten- und Aktienmärkte hohe Erträge für die Verwirklichung der Zwecke Ihrer Stiftung in Aussicht stellen. Gerade für Stiftungen ist es sinnvoll, dass Ihre Anlage nach Kriterien der Nachhaltigkeit verwaltet wird. Schließlich soll und darf die Wahl der Kapitalanlage nicht in Widerspruch zu den Stiftungszwecken stehen.

... für private Anleger

Der Fonds erlaubt privaten Anlegern schon mit kleinen Summen von der Fachkenntnis der Bank für Kirche und Caritas zu profitieren, da keine Mindestanlagesumme vorausgesetzt wird. Wenn Sie Ihre Ersparnisse über längere Zeit anlegen wollen und bereit sind ein gewisses Risiko zu Gunsten erhöhter Gewinnchancen in Kauf zu nehmen, ist das BKC Treuhand Portfolio die ideale Wahl. Dabei können Sie guten Gewissens eine finanzielle Rendite erzielen mit Emittenten, die sich dem Nachhaltigkeitsgedanken besonders verpflichtet wissen.

Unser christlich fundiertes Verständnis von Nachhaltigkeit

Das BKC Treuhand Portfolio erfüllt dieselben strengen Wertvorstellungen wie die Eigenanlagen der Bank für Kirche und Caritas. Das Herzstück unserer nachhaltigen Geldanlagen ist unser bewährter Nachhaltigkeitsfilter. Er ist legitimiert in den zwei christlichen Leitmotiven:  

•  „Schutz des menschlichen Lebens“ und 
•  „Gerechtigkeit, Frieden und Bewahrung der Schöpfung“.
  
  

Mit dem BKC Treuhand Portfolio verhindern Anleger ungewollt Aktivitäten zu unterstützen, die christlichen Wertvorstellungen widersprechen Und das, ohne auf eine finanzielle Rendite verzichten zu müssen. Entgegen immer wieder zu hörender Vorurteile belegen verschiedene Studien inzwischen, dass sich die Renditen nachhaltiger und konventioneller Geldanlagen nicht signifikant unterscheiden. Diese Erkenntnis ist sicherlich ein Grund für die anhaltende Erfolgsgeschichte nachhaltiger Geldanlagen.

Die Chancen im Einzelnen:

• Gut geeignetes Basisinvestment mit breiter Streuung in verschiedenen Anlageklassen
• Defensive Grundstruktur der Anlagen, die überwiegend Richtung und Wertentwicklung der europäischen Rentenmärkte nachvollziehen sollen
• Das aktive Management versucht einen Mehrertrag gegenüber einer passiven Anlage zu generieren
• Prinzipien der nachhaltigen Geldanlage werden im Managementprozess berücksichtigt
• Ertrag einer reinen Festgeldanlage soll über lange Zeiträume übertroffen werden

Die Risiken im Einzelnen:

• Fondsvermögen ist den allgemeinen Markt-, Kurs-, Bonitäts- und Währungsrisiken der im Bestand befindlichen Wertpapiere ausgesetzt
• Erhöhte Schwankungsbreite gegenüber reinen festverzinslichen Anlagen
• Negative Gesamtperformance auf kurze Zeiträume möglich - Anleger sollten einen Anlagehorizont von mindestens fünf Jahren und eine erhöhte Risikotoleranz aufweisen

* 15% der Outperformance gegenüber Benchmark; nur in Jahren mit einer absolut positiven Wertentwicklung

Wertentwicklung und weitere Details

Auf dem Informationsblatt, das Universal Investment für das BKC Treuhand Portfolio monatlich anfertigt, erhalten Sie alle wesentlichen Eigenschaften des Fonds auf einen Blick.

Oben finden Sie die Wertentwicklung des Fonds im Vergleich zur Benchmark, an der die Entwicklung des jeweils relevanten Marktes abgebildet wird. Weiter unten wird die Zusammensetzung des Fonds genauer aufgeschlüsselt, wobei die größten Einzeltitel in den jeweiligen Anlageklassen aufgeführt werden.

• Fact Sheet der Universal Investment / (.pdf)
  
  

Auf den Seiten der Universal Investment finden Sie weitere Informationen. Darunter befinden sich auch die halbjährlichen Berichte mit einer Liste der im Fonds befindlichen Wertpapiere.

• Zur Seite des BKC Treuhand Portfolio bei Universal Investment